Rủi ro khi mua bán ngoại tệ tại điểm giao dịch không được cấp phép

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 1 vừa phát đi khuyến cáo nhằm nâng cao nhận thức, ý thức chấp hành pháp luật và tăng cường phòng ngừa rủi ro trong các giao dịch liên quan đến ngoại tệ của người dân và doanh nghiệp.

Theo NHNN, trước diễn biến phức tạp của tình trạng lưu hành ngoại tệ giả trên thị trường trong nước, người dân chỉ nên thực hiện mua, bán ngoại tệ tiền mặt tại các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối.

Đối với nhu cầu đổi ngoại tệ, người dân cần thực hiện tại các đại lý đổi ngoại tệ đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.

NHNN khuyến cáo không mua, bán hoặc trao đổi ngoại tệ tiền mặt giữa các cá nhân với nhau hoặc tại các tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ.

Cơ quan này cho biết, việc giao dịch ngoại tệ tại các điểm không được cấp phép không chỉ làm gia tăng nguy cơ nhận phải ngoại tệ giả, gây thiệt hại về tài sản mà còn vi phạm quy định của pháp luật. Theo Điều 27 Chương II Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, các hành vi mua, bán ngoại tệ không đúng quy định có thể bị xử phạt vi phạm hành chính.

Đối với trường hợp phát hiện hoặc nghi ngờ ngoại tệ có dấu hiệu giả, NHNN đề nghị người dân và doanh nghiệp không tiếp tục sử dụng, lưu hành hoặc chuyển nhượng cho người khác. Đồng thời, cần nhanh chóng thông báo cho Công an TP Hà Nội hoặc tổ chức tín dụng gần nhất để được kiểm tra, xử lý theo quy định và phối hợp cung cấp thông tin phục vụ công tác xác minh khi cần thiết.

Theo NHNN Chi nhánh Khu vực 1, việc chủ động phòng ngừa ngoại tệ giả không chỉ giúp bảo vệ tài sản của người dân và doanh nghiệp mà còn góp phần giữ vững an ninh tiền tệ, bảo đảm trật tự an toàn xã hội và ổn định thị trường ngoại hối trên địa bàn TP Hà Nội.

Nguồn:Rủi ro khi mua bán ngoại tệ tại điểm giao dịch không được cấp phép

Trung Anh

thuongtruong.com.vn